2023年国企改革三年行动圆满收官之年，也是国资国企创新发展迈向新阶段的开端。为助力国资国企高质量推进司库体系建设各项工作，确保2023年底前基本建成“智能友好、穿透可视、功能强大、安全可靠”的司库信息系统，由豫信电子科技集团有限公司、用友网络科技股份有限公司联合主办的“2023国资国企司库体系建设创新论坛”于2月23日在郑州隆重召开，会上用友BIP全球司库融资云正式发布，助力企业迈向融资管理4.0时代。

市场经济下，企业的生存发展离不开及时、充足的融资支持。融资不仅是解决企业资金不足问题的重要手段，也对企业财务风险管控，战略目标达成有着深远影响。科学有效地进行融资管理，能以最小成本实现最大收益，充分发挥杠杆效益，让企业获得持续收益和稳健成长。尤其是国资国企作为中国经济社会发展的顶梁柱、国家队，其良好的运行及发展不仅是企业本身的需要，更关系着国民经济的稳定运行。

但在金融机构信贷收紧等多重因素影响下，集团企业融资管理压力愈发增大。如何基于企业战略做好融资过程全生命周期管理？如何依据业务发展合理统筹金融资源？如何有效控制风险实现价值创造？成为企业不断追问的主要难题。

为帮助企业解决融资过程中“看不全、用不好、管不牢、信息割裂、成本升高”等问题，用友BIP全球司库正式推出融资云，以支撑战略决策为目标，以智能筹划为引导，通过“筹、融、用、管、还、评”6大能力，助力大型企业迈向融资管理4.0时代。

一、6大核心能力，实现企业融资精细化智能化管理

筹：统筹融资能力，避免筹资过度用资短缺

用友BIP全球司库融资云通过“看预算、看经营、看目标”智能分析集团融资能力，合理配置金融资源。通过连接前端各个业务系统，实现一点接入用资需求，智能测算集团企业经营性融资缺口、投资性融资缺口及债务偿还性缺口，综合统筹融资期限、融资规模。系统直连金融机构数据，可统计分析银行授信额度、融资成本、放款速度等，建立加权分析模型，正向管理银企关系。通过企业资金预测，多维可视分析现金流，形成与企业战略匹配的融资策略。

融：管控融资流程，实现智能分析精准融资

通过“算成本、算总量、算品种”精细化管控融资流程，智能生成科学融资方案。系统实现资金计划与融资方案无缝对接，确保融资计划有据可依，融资执行合理可控。对不同融资品种、不同期限结构智能测算，合理搭配，形成智能化、精准化、高弹性的融资方案，降低融资成本，防范流动性风险。对融资业务可一站式执行，实现基于融资合同完成放款、还款、付息等所有业务动作，进一步提升资金融通效率。

用：跟踪用资过程，保障资金使用合理合规

通过“融资池、交易池、资产池”三池联动，贯穿用资全过程，精细把控资金流向用途。可通过融资资金使用明细查询，实现用资过程跟踪，加强用资规范管理。资金用途来源标记，贯穿融资、业务、结算、回单、账务全过程，资金流向清晰可视。多种融资放款方式，满足业务灵活性需求，资后账目核对可自定义规则，满足企业融资资金使用精益化、合规化的要求，加强资金统筹管理。

管：全程融资管控，统筹融资要素防范风险

通过“融资场景化、业融一体化、分析智能化”实现融前、融中、融后管理，全面防范资金风险。对直接融资、间接融资构建全过程管理体系，实现融资流程化、智能化、精细化管理。统筹额度、担保、融资、抵质押品管理，支持多场景、多品种，实现融资品种全球内灵活扩展。可按企业实际业务需求灵活定义金融产品、融资业务事件、风险规则等，快速响应市场变化，贯穿融资过程进行风险分析管控，实现企业融资资金“管得住、管的好“。

还：还款预测预警，实时智能避免逾期

通过“测流动性、测压力、测风险“，实时监测企业现金流情况，提前预警防范信用风险。多维度统筹管控还款流程，通过还款压力测试、应还本息分期试算、银企信息一体管理、债务重整管理，明确企业偿债能力及融资能力，实现银企信息互通互联，完成自动审批信息同步。自动测算未来现金流计划、费用计划，本息费用一目了然，帮助企业合理统筹还款计划。还本付息智能预警，多渠道提醒，有效避免逾期风险。

评：融资过程后评价，降低成本提升效益

通过分析“目标达成率、成本控制率、风险管控率“，实现融资成本与用资效益有效对比，避免前期融资规划、用款执行、后期效果评价脱节，有效提高信贷资金使用效益。系统自动计算在融、已融合同的融资成本情况，通过用资过程业融两池联动，获取用资项目效益情况，多维度分析对比成本、效益等各类关键指标，形成客观融资、用资评价分析，改进融资管理过程，有效降本增效，实现融资价值创造。

二、5大应用价值，支撑企业全面提升融资管理效益

业融一体化，智能融资筹划

用友BIP全球司库融资云，一点接入用资需求，智能测算集团企业筹资规模，避免筹资过度（溢）或用资短缺（短），将企业用资需求与实际资金情况智能完成匹配，测算集团企业在未来一段时间内的资金缺口，确定筹资期限、筹资规模，以经营数据精准推算融资需求。

数据模型化，契合业务场景

基于融资预测、融资成本管理诉求，通过融资模型的数字化能力，保证数据准确实时。可结合业务场景，灵活配置、扩展数据字段，针对还款计划、计息、付息、展期、还本等关键业务，实时输出相应数据，确保真实可靠，进行多维度分析支撑企业科学决策。

 融资精细化，有效降低成本

对每笔融资合同，每笔放款融资成本进行测算，合理配置融资结构。对融资成本与用资效益进行多维度、自动化对比监控，形成资金效益评价，帮助企业合理进行融资结构调整，为融资筹划提供决策依据。

风控前置化，全面防范风险

通过系统实现还款预测，提前掌握未来资金缺口情况，明确企业偿债能力与预算计划约束，及时调整资金管理策略，合理统筹还款计划，有效防控流动性风险。实现还本付息智能预警，有效避免还款逾期导致的信用风险。

管控科学化，支撑战略决策

通过投融资管理数据驾驶舱对集团投融资情况实时监控，可视化数据大屏，清晰掌握融资成本、融资交易、融资存量、资金测算等关键数据信息。实现多维度、多组织、多银行、多币种数据统筹分析，为企业提供投融资决策的数字化能力。

用友BIP全球司库融资云已为城投、地产、能源、建筑、汽车、建材、制造、化工、钢铁冶金、交通运输、公共事业等多个行业提供融资相关整体解决方案。帮助集团企业构建统一融资管理平台，实现融资业务全场景覆盖，全流程管控。通过数字技术底座实现业融一体联动，及时准确获取关键数据，助力企业进行科学融资决策，提升融资效益，降低资金成本。

作为全球领先的云服务软件提供商，用友专注企业服务35年，了解企业融资业务痛点，用友BIP全球司库融资云契合企业融资精细化、智能化管理需求，迈向业务管理深度，找准关键场景，将技术创新与场景充分融合，打造“筹、融、用、管、还、评“六项能力模型，为企业搭建融资全生命周期管理体系，推动企业融资业务数智化转型，实现企业高质量发展。